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第16章 投指数基金的投资策略分类(第1页)

按指数基金的投资策略的不同,可以分为完全复制型指数基金和增强型指数基金。

完全复制型指数基金,也叫做被动型指数基金。

简单的说就是完全跟踪指数,目标是获得指数一样的收益。

基金经理不进行任何高抛低吸操作。

完全复制型指数基金是可以没有基金经理的。

增强型指数基金是在原有跟踪指数的基础上,通过基金经理的主动管理。

主要就是进行所谓的高抛低吸。

进而希望获得高于指数的收益,这类基金是必须要设置基金经理岗位的,由基金经理统一管理,我们知道大概有90的基金经理是跑不赢指数的。

这表明大概90的增强型指数基金收益率是低于完全复制型指数基金的。

另外增强型指数基金的管理费一般要比完全复制型指数基金高挺多。

因为他有专门的基金经理进行管理,虽然管理成绩不一定好,但是管理费却是不低的。

所以我们平时买的基金,不管最终有没有获得收益,但管理费是必须要缴纳的。

而且基金经理对我们基民不承诺任何收益,亏了是我们基民承担后果,如果是赚了收益,所有的功劳就是管理基金经理的人。

管理基金经理的人获得收益,我们基民才能获得收益,所以我们只投完全复制型指数基金就可以了,增强型指数基金就不要参与。

按指数的选样标准分类

按指数的选样标准分类可分为宽基指数基金和窄基指数基金。

指数所选的样本股。

覆盖不同的行业是宽指数。

比如沪深300指数,中证500指数、上证红利指数就属于宽基指数。

指数所选的样本股只来源于一个行业或主题的就是窄基指数,比如医药行业指数,金融行业指数、新能源行业指数等。

跟踪宽基指数的基金就是宽基指数基金,跟踪窄基指数的基金,就是窄基指数基金。

一般情况下我们只投资宽基指数基金就可以了,窄基指数基金就不要投,为什么这样说呢?这要回到为什么要投资指数基金这个根本原因上来。

我们投资指数基金的最根本原因是因为它具备“永生不死”

,“长期上涨”

的特点。

这样我们才能更好地进行资产配置或财富传承。

宽基指数基金都是具备“永生不死”

,“长期上涨”

这个特点的。

这是因为窄基指数基金跟踪的是某一个行业或主题,而这个行业或主题在长期可能会消亡,即使某个行业长期不会消亡,但它也有很可能不会长期上涨,因为任何行业都有一定的周期,比如钢铁行业。

从这点上来看,窄基指数基金的长期风险要比宽基指数基金高很多,但是长期收益并不一定比宽基指数基金高,所以我们一般情况下只投资宽基指数基金就可以了,比如沪深300指数基金、上证红利指数基金等。

当然窄基指数基金也不是一定不能投资的,比如中国随着人口老龄化的加剧,我们知道医药行业在未来30年有着很好的机会,那么医药行业指数基金在未来30年就有着确定性的机会。

如果你要买窄基指数基金,那么你首先一定要非常深入地了解某个行业或主题未来的发展,如果你不了解,那么很简单,买宽基指数基金就可以了。

其实大部分买指数基金的人不就是因为想不用费脑、省时省力还能赚到较高的收益吗?宽基指数基金是完全能满足这个需求的。

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